Conseil en investissements financiers

Un conseil personnalisé

Notre méthodologie en architecture ouverte nous permet de travailler sur chaque brique de votre patrimoine pour vous permettre de démultiplier vos résultats. Nous optimisons votre portefeuille pour répondre à vos objectifs, nous sélectionnons les meilleurs produits d'investissement du marché et nous mettons en place les bonnes pratiques pour des résultats optimisés.

Une approche unique

Wealthim a bâti sa stratégie de conseil sur 3 piliers fondamentaux : l'expertise, l'indépendance et la modernité. Notre réseau privé, notre connaissance approfondie des nouvelles classes d'actifs (cryptomonnaies, immobilier fractionné, ETFs sectoriels) et notre sélection rigoureuse de produits nous permettent de fournir un conseil à forte valeur ajoutée.

Allocation stratégique

Nous ajustons méticuleusement votre portefeuille pour qu'il réponde précisément à votre profil d'investisseur et à vos objectifs financiers. Grâce à une stratégie d'investissement personnalisée, nous optimisons vos retours tout en contrôlant le risque, assurant une gestion patrimoniale alignée avec vos aspirations.

Sélections des supports

Notre expertise repose sur la sélection minutieuse des supports d'investissement, privilégiant un équilibre entre rendement, risque, frais, et horizon d'investissement. En analysant le marché pour identifier les produits les plus performants, nous vous garantissons des solutions d'investissement qui s'alignent avec précision sur vos objectifs.

Optimisation fiscale

Notre approche en matière de fiscalité vise à utiliser judicieusement les leviers disponibles pour minimiser votre charge fiscale. En restant à l'affût des opportunités légales de déduction et d'optimisation, nous vous aidons à alléger efficacement la pression fiscale sur vos investissements et revenus.

Gestion budgétaire

Nous vous accompagnons dans l'optimisation de votre budget pour augmenter votre capacité d'épargne. En analysant vos dépenses et en identifiant les opportunités d'économies, nous vous guidons vers une gestion financière plus efficiente. Notre objectif est de vous aider à réaliser vos ambitions financières en renforçant votre épargne.

Une stratégie patrimoniale globale

Préparation à la retraite

Nous vous proposons un accompagnement sur mesure pour anticiper la baisse de revenus liée à la retraite, en vous aidant à construire un plan de solide et adapté. À travers de stratégies personnalisées, notre objectif est de sécuriser votre avenir financier, garantissant ainsi une transition en douceur vers cette nouvelle étape de vie.

Pilotage du portefeuille

Nous offrons une expertise complète pour piloter vos investissements, vous conseillant sur les meilleures stratégies et les opportunités d'arbitrage. Notre approche, basée sur le couple risque/rendement/frais, vous assure une stratégie pérenne à long terme ainsi que le choix des meilleurs produits du marché.

Les étapes de votre parcours client

Consultation en visioconférence

Ce 1er rendez-vous, d'une durée d'environ de 30mn, nous permet de commencer à aborder avec vous vos objectifs et besoins. Ce sera l'occasion de vous faire une proposition d'accompagnement.

Lettre de mission

Nous définissons avec vous les objectifs et les modalités de la prestation. Cet entretien, d'une durée d'environ 1h, nous servira à collecter vos informations et à établir un diagnostic personnalisé de votre situation.

Bilan patrimonial complet

Nous dresserons un inventaire complet de votre patrimoine. Cela nous permet ensuite de détecter les opportunités d'optimisation, que ce soit au niveau financier, fiscal ou successoral. Un rapport complet de votre situation vous sera transmis.

Rapport d'adéquation

Ce rapport viendra compléter votre bilan patrimonial et contiendra l'ensemble de nos préconisations. Nous vous fournirons des conseils personnalisés en adéquation avec votre profil, votre situation et vos objectifs.

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Dites nous en plus sur votre situation et vos objectifs pour que nous puissions vous accompagner dès aujourd'hui

Technologie et IA

Les nouvelles technologies sont au cœur de notre société. Avec l'avènement de l'intelligence artificielle et des services cloud, les entreprises sont en mesure de trouver de nouveaux relais de croissance et d'améliorer leurs marges. Nous travaillons avec des fonds qui tirent le meilleur de ce secteur en pleine transformation.

Cryptomonnaies

La cryptomonnaie, souvent décriée pour sa volatilité, est néanmoins la classe d'actif la plus performante de ces 10 dernières années. Bitcoin est le meilleur représentant de cette révolution numérique. Nos partenariats avec des acteurs enregistrés PSAN assure une parfaite sécurité et conformité à nos clients.

Santé

Au cœur d'une ère où la santé et la recherche médicale sont plus cruciales que jamais, investir dans ce domaine est l'opportunité de participer à une histoire fascinante de progrès et d'innovation. Nos fonds partenaires répondent aux problématiques d'une population vieillissante qui ne va cesser de s'accroître dans les années à venir.

Immobilier

La pierre n'est pas un actif refuge, mais bien un actif tangible dont l'objectif est d'allier visibilité et régularité des revenus. Placement à long terme par nature, l'investissement immobilier se réinvente via de nouveaux véhicules (SCPI diversifiées, private equity, fractionné) que nous sommes en mesure de proposer à notre clientèle.

Nos convictions

Métaux précieux

Actif refuge par excellence, les métaux précieux ne cessent de démontrer leur pertinence en cette période de forte inflation. Utilisés pour stabiliser un portefeuille, ils s'avèrent très efficaces en période de crise. Nos partenariats exclusifs vous assurent une exposition sécurisée et au plus proche de l'évolution du prix spot.

Forêts et vignes

Investissement décorrélé des marchés traditionnels et durable par nature, les forêts et vignes sont des placements de choix pour diversifier un patrimoine et préparer sa succession. Nous sommes en mesure de répondre à vos demandes en la matière grâce à une large gamme de produits négociés exclusivement pour vous.

INVEST FOR GOOD

Wealthim met à votre disposition un questionnaire de préférence ESG pour définir votre sensibilité aux Investissements Socialement Responsables (ISR).

Nous nous engageons à vous proposer des produits qui répondent à vos convictions en matière de durabilité sans compromettre la performance potentielle de vos investissements.