Gestion privée d'investissements

Un service sur-mesure

Wealthim Gestion, c'est la garantie d'être accompagné sur le long terme par un conseiller dédié. Nous pilotons votre patrimoine avec vous et déployons les actions nécessaires pour optimiser votre performance et votre fiscalité. Votre conseiller vous accompagne sur le long terme en vous proposant une allocation sur-mesure et les investissements les plus pertinents.

Une gestion privée

Wealthim Gestion est la branche dédiée à la clientèle privée de notre cabinet. Nous vous accompagnons à long terme sur la construction, l'optimisation et le pilotage de votre patrimoine. Grâce à notre travail en architecture ouverte, nous sommes en mesure de vous proposer des prestations haut de gamme. Notre travail nous permet de surperformer les offres des banques traditionnelles et celles de la gestion pilotée générique.

Allocation d'actifs par type de risque

Nous affinons soigneusement votre portefeuille pour qu'il corresponde exactement à votre profil d'investisseur et à vos ambitions financières. À travers une stratégie d'investissement sur mesure, nous optimisons vos rendements potentiels tout en maîtrisant les risques, garantissant ainsi une gestion patrimoniale en parfaite adéquation avec vos attentes.

Choix des supports d'investissement

Découvrez comment notre expertise en sélection de supports d'investissement optimise votre portefeuille en équilibrant rendement, risque, coûts et horizon d'investissement. En scrutant le marché pour dénicher les options les plus avantageuses, nous offrons des solutions d'investissement personnalisées qui répondent à vos objectifs.

Optimisation de la fiscalité et des impôts

Notre approche proactive en gestion fiscale a pour objectif de réduire votre charge. En exploitant intelligemment les opportunités légales de déductions et d'optimisation d'impôts, nous vous aidons à diminuer efficacement la pression fiscale sur vos investissements et revenus.

Gestion du budget et de l'épargne

Nous vous accompagnons dans l'optimisation de votre budget pour augmenter votre capacité d'épargne. En analysant vos dépenses et en identifiant les opportunités d'économies, nous vous guidons vers une gestion financière plus efficiente. Notre objectif est de vous aider à réaliser vos ambitions financières en renforçant votre épargne.

Une stratégie pensée pour vous

Anticipation de la retraite et baisse de revenus

Nous offrons un accompagnement personnalisé pour préparer la baisse de revenus à la retraite, en élaborant avec vous un plan solide et adapté. Grâce à des stratégies sur mesure, notre objectif est de sécuriser votre avenir financier, assurant ainsi une transition sereine vers cette nouvelle phase de votre vie.

Pilotage stratégique et arbitrages

Nous fournissons une expertise complète pour gérer vos investissements, vous conseillant sur les meilleures stratégies et opportunités d'arbitrage. Notre méthode, axée sur l'équilibre entre risque, rendement et coûts, vous garantit une stratégie d'investissement durable à long terme et le choix des produits les plus performants du marché.

Vos services Wealthim Gestion

Une allocation sur-mesure

Dans l'univers de l'investissement, sélectionner les enveloppes fiscales et placements idéaux, alignés sur vos objectifs et votre profil de risque, est essentiel. Notre expertise en gestion de portefeuille vous guide vers des solutions personnalisées, visant une optimisation fiscale et une croissance de votre capital, tout en contrôlant les risques.

Un conseiller dédié

Pour maximiser l'efficacité de votre stratégie d'investissement, nous organisons des rendez-vous trimestriels dédiés. Ces points d'étape sont cruciaux pour évaluer vos performances, adapter vos placements et envisager, si nécessaire, des ajustements. Notre objectif est d'optimiser votre rendement et d'assurer l'alignement de votre portefeuille avec vos objectifs.

Un espace personnel

Notre plateforme en ligne vous offre un accès exclusif à un espace client privé, conçu pour un suivi transparent et en temps réel de vos investissements. Cet outil intuitif facilite également la communication directe avec votre conseiller, vous permettant de poser vos questions, de recevoir des conseils personnalisés et de prendre rendez-vous.

Une offre haut de gamme

Grâce à notre réseau privilégié et à notre approche en architecture ouverte, nous sommes en mesure de vous offrir des opportunités d'investissement de premier choix. Cette stratégie nous permet d'accéder à une large gamme de produits financiers, sélectionnés pour leur qualité et leur potentiel de rendement, afin de répondre au mieux à vos objectifs.

Actions et ETFs

Que ce soit sur une enveloppe défiscalisée comme le PEA (Plan Épargne Action) ou sur un compte-titres, les actions et ETFs sont des titres historiquement performants. Nos stratégies passives et basées sur les recherches académiques favorisent le potentiel de croissance de votre allocation tout en réduisant les frais.

Cryptomonnaies et DeFi

Jeune et volatile, la cryptomonnaie a les qualités de ses défauts. Bien loin des préjugés que vous entendrez dans les médias de masse, notre approche du secteur se veut résolument innovante et optimiste. Avec une allocation maîtrisée et une bonne gestion du risque, la cryptomonnaie a toute sa place dans un portefeuille d'investissement.

Obligations et fonds datés

La forte hausse des taux directeurs des différentes banques centrales (FED, BCE) a permis de redonner un second souffle à la classe obligataire, délaissée depuis plusieurs années dans un environnement de taux bas. Notre approche vise à bien équilibrer les différentes catégories d'obligations pour chercher un couple risque/rendement de qualité.

Private Equity

Cette classe d'actif, décorrélée des marchés financiers et au potentiel de rendement élevé, tend à se démocratiser. Autrefois réservé aux institutionnels et family offices, le private equity s'offre désormais à tous les investisseurs. Hautement performant mais illiquide et risqué, il demande une vision long terme et une bonne gestion.

Un univers financier riche

Immobilier papier ou direct

L'immobilier est l'investissement favori des Français ! Cependant, il est souvent utilisé pour les mauvaises raisons : on le considère comme actif refuge, alors qu'il s'agit d'un actif tangible. L'immobilier doit servir à apporter du rendement, et nos stratégies visent à chercher la meilleure performance possible tout en diminuant le fardeau fiscal.

Club deals privés

Nos Club Deals privés vous offrent la possibilité d'accéder à des actifs immobiliers généralement réservés aux investisseurs institutionnels. Cette classe d'actif a toute sa place dans un portefeuille diversifié, à condition d'avoir une vision long terme et de bien répartir le risque en cas de défaut.

Offrez-vous la qualité d'une gestion privée

Pilotage du patrimoine et arbitrage

Sélection des supports d'investissement

Conseiller dédié et suivi trimestriel

Espace personnel 100% en ligne

Aide à la déclaration d'impôts

Optimisation fiscale et successorale

0,5% par an, accessible dès 50 000€ d'encours

Technologie, cloud computing et IA

Les nouvelles technologies jouent un rôle central dans notre société. Grâce à l'émergence de l'intelligence artificielle et des services cloud, les entreprises peuvent découvrir de nouveaux leviers de croissance et améliorer leurs marges. Nous collaborons avec des fonds spécialisés qui exploitent au mieux les opportunités de ce secteur.

Cryptomonnaies, DeFi et staking

La cryptomonnaie, bien que critiquée pour sa volatilité, s'est avérée être la classe d'actifs la plus performante de la dernière décennie. Bitcoin est emblématique de cette révolution numérique. Nos partenariats avec des acteurs enregistrés en tant que PSAN garantissent une sécurité et une conformité optimales pour nos clients.

Santé, recherche médicale et innovation

Au cœur d'une ère où la santé et la recherche médicale sont plus cruciales que jamais, investir dans ce domaine est l'opportunité de participer à une histoire fascinante de progrès et d'innovation. Nos fonds partenaires répondent aux problématiques d'une population vieillissante qui ne va cesser de s'accroître dans les années à venir.

LMNP, SCPI, OPCI et Club Deals

L'immobilier n'est pas seulement un actif refuge, mais également un actif de rendement visant à combiner visibilité et régularité des revenus. Naturellement conçu pour les placements à long terme, l'investissement immobilier évolue avec l'introduction de nouveaux véhicules tels que les SCPI diversifiées, le private equity et l'investissement fractionné.

Nos thématiques d'avenir

Certificats de métaux précieux et vins

Les métaux précieux et le vin, considérés comme des actifs refuge, continuent de prouver leur valeur en période de forte inflation. Utilisés pour stabiliser un portefeuille d'investissement, ils se révèlent particulièrement efficaces en temps de crise. Nos fonds partenaires offrent une exposition sécurisée et alignée sur l'évolution du prix spot.

Terres forestières, agricoles et viticoles

Les forêts et les vignes représentent des investissements décorrélés des marchés traditionnels et durables par nature, constituant ainsi des options idéales pour diversifier un patrimoine et préparer une succession. Nous sommes équipés pour répondre à vos besoins spécifiques grâce à une vaste sélection de produits négociés exclusivement pour vous.

INVEST FOR GOOD

Wealthim vous offre un questionnaire de préférence ESG pour cerner vos inclinations envers les Investissements Socialement Responsables (ISR).

Nous nous engageons à sélectionner des produits qui correspondent à vos valeurs en matière de durabilité, tout en veillant à maintenir la performance potentielle de vos investissements.